Znaj swojego klienta

Procedura została stworzona przede wszystkim w celu ochrony obu współpracujących stron, a więc w przypadku działalności hazardowej – kasyna i klienta. Kontrola użytkowników jest konieczna.

W czasach płatności internetowych i galopującego rozwoju technologicznego brak odpowiednich zabezpieczeń otwiera drogę zarówno przestępcom internetowym, jak i organizacjom terrorystycznym. Stąd właśnie obowiązek wdrażania KYC, jako elementu każdego kasyna i strony bukmacherskiej.

Musisz wiedzieć, że dane pozyskiwane na potrzeby KYC podlegają szczególnej ochronie. Bez wyraźnej zgody klienta strona nie ma prawa korzystać z nich w celach marketingowych. Nie może też udostępniać informacji nikomu z wyjątkiem odpowiednich służb – oczywiście wyłącznie na potrzeby ewentualnego śledztwa.

Zapisując się do kasyna online lub stacjonarnie, zostaniesz poproszony o okazanie dokumentu tożsamości. Standardowo używa się tu dowodu osobistego lub paszportu. Nie musisz oczywiście przesyłać skanu na papierze czy udawać się do punktu (masz jedynie taką możliwość). Kasyna akceptują kolorowe skany i zdjęcia przesyłane przez formularze lub drogą mailową.

Jakie dane są konieczne?

Kasyna wymagają zazwyczaj tych samych danych. Listę dla każdej strony znajdziesz w jej regulaminie. Jeśli obawiasz się o bezpieczeństwo, możesz zakryć wszystkie niewymienione w niej informacje. Wystarczy do tego kawałek papieru.

Do weryfikacji niezbędne są:

• Imię
• Nazwisko
  
• Data urodzenia
  
• Numer PESEL (oczywiście tylko jeżeli widnieje na dokumencie)
  
• Numer dokumentu
  
• Data ważności dokumentu
  

KYC wymaga przechowywania sporych ilości danych. Konieczne są m.in. nazwiska, adresy, numery kontaktowe, ale również wszelkie informacje o płatnościach. Osoby zaczynające swoją przygodę z firmami hazardowymi mogą uznać takie praktyki za podejrzane. Strony nie mają jednak w tej kwestii wielkiego wyboru. Dane osobowe zbierane są w celu:

Ograniczenia tworzenia multikont

Multikonta to innymi słowy kilka profili stworzonych przez jedną osobę. Działania tego typu nie są dopuszczane choćby z racji tego, że umożliwiałyby kilkukrotne odbieranie ofert na start. Są one szczególnie opłacalne, ponieważ mają służyć jako zachęta do rejestracji.

Praktyki tego typu stosowane są w hazardzie powszechnie. Nawet zapisując się do stacjonarnych kasyn zostaniesz zwykle nagrodzony np. darmowym drinkiem lub innym prezentem. Multikonta mogą też umożliwić inne niepożądane przez kasyna działania, jak wpływanie na wyniki gier, w których udział bierze kilka osób.

Utrzymania kontaktu z użytkownikiem

Dane przechowywane w ramach KYC i na potrzeby rejestracji służą kasynom jako zapewnienie utrzymania kontaktu z gośćmi. Jeśli firma zarejestruje podejrzane działania na koncie (niekoniecznie muszą one wynikać z niewłaściwego użytkowania), jest w stanie szybko zweryfikować ich źródło.

Jeśli korzystasz z social mediów, spotkałeś się pewnie nieraz z mailami zawierającymi prośbę o potwierdzenie logowania z nieznanego urządzenia. Nowoczesne technologie umożliwiają kontrolę lokalizacji i źródła, z którego loguje się użytkownik. W ten sposób ewentualna kradzież konta może zostać wykryta i uniemożliwiona.

Jeśli kiedykolwiek stracisz dostęp – np. zapomnisz hasła do konta i powiązanego z nim maila – kasyno może bez problemu przywrócić ci kontrolę. Poprosi w tym celu o skan dowodu lub innego dokumentu.

Weryfikacji legalności gry

Goście zakładający konta, mogą być dopuszczeni do gry wyłącznie, jeśli spełniają wymogi prawne. Potwierdzenie w postaci kliknięcia okienka z oświadczeniem nie jest niestety zbyt wiarygodnym dowodem. Goście muszą być kontrolowani pod kątem wieku oraz miejsca zamieszkania, ponieważ działalność hazardowa regulowana jest m.in. przez przepisy danego państwa.

Z perspektywy klienta KYC widoczne jest jedynie podczas rejestracji, a później weryfikacji konta. Rejestracja wymaga zapoznania się z regulaminem oraz kliknięcia potwierdzenia. Weryfikacja to wspomniane nieco wyżej przesłanie dokumentu. Gdy masz je już za sobą, kolejne spotkania z procedurą będą się zdarzały rzadko lub wcale.

Od strony firmy wygląda to oczywiście zupełnie inaczej. Większe kasyna posiadają całe zespoły specjalistów od KYC. Analizy odbywają się na bieżąco. Można powiedzieć, że procedura wchodzi w życie jeszcze przed powstaniem stron, ponieważ ich otwarcie wymaga spełnienia szeregu wymogów bezpieczeństwa, jak również przedstawienia źródła pochodzenia kapitału na start.

Narzędzia analityczne są wyposażone w wiele funkcji usprawniających cały proces. Osoba przeszkolona może jednak zauważyć w statystykach pewne trendy, wskazujące na podejrzaną działalność. Choć technologia wyręcza nas w większości zadań, czynnik ludzki wciąż jest niezbędny, a odpowiednio przeszkolony pracownik może zapobiec wielkim stratom z konta firmy lub klienta! Jakie zadania wykonuje w kasynie specjalista od KYC?

Kontrola wpływających dokumentów

Osoba odpowiedzialna za KYC weryfikuje skany i zdjęcia dokumentów. Jeśli są nieczytelne, nieaktualne lub budzą jakiekolwiek podejrzenia, pracownik może odrzucić próbę weryfikacji i poprosić o nowy skan.

Obserwacja transakcji wysokiego ryzyka

Jeśli na konto w kasynie wpływa wysoka suma, warto się jej przyjrzeć. Nie musi być przelana w formie jednej transakcji, dlatego konta są monitorowane według wielu wyznaczników.

Ciągła nauka

Postęp technologiczny widoczny jest wszędzie, a więc również w zakresie technik prania pieniędzy czy innych praktyk zagrażających kasynom i ich klientom. Specjalista od KYC musi na bieżąco śledzić rynek i uczyć się przeciwdziałać szkodliwym praktykom.

Legalne kasyno nie może się obejść bez procedury KYC. Zapewnia ona ochronę klienta i firmy, a także przyczynia się do ogólnego bezpieczeństwa na rynku hazardowym. Pranie brudnych pieniędzy czy inne próby oszustw finansowych podejmowane są w każdej branży.

Nie można się łudzić, że kiedykolwiek ustaną. Branża hazardowa ponadto przez lata miała opinię niepewnej i niekoniecznie legalnej. W dzisiejszych czasach podlega ona stałemu nadzorowi, jednak dawna opinia wciąż utrzymuje się w wielu kręgach. Poważne kasyna nie mogą więc pozwolić sobie na błędy w kwestii bezpieczeństwa.

KYC posiada na szczęście wiele narzędzi (mnie i bardziej specjalistycznych), które nie tylko bardzo usprawniają pracę, ale również pomagają wyeliminować błędy odpowiedzialnej za nadzór obsługi.

Procedura KYC jest aktualnie jednym z najlepszych zabezpieczeń na rynku. Dzięki niej firmy mogą pracować legalnie, a klienci – dołączać do grona użytkowników bez obaw.